金融危机以来最惨！瑞信去年巨亏超70亿美元

来源：华尔街见闻

瑞信预计2023年将再次出现“重大”年度亏损，金融巨亏2024年将恢复盈利。危机该行战略转型稳步推进，最惨但投资者对此耐心有限。瑞信

去年连续三个季度亏损的去年瑞士信贷集团，第四季度仍亏损超预期，超亿全年亏损幅度为金融危机以来最惨。美元

周四，金融巨亏瑞士信贷公布去年四季度和年度报告显示，危机第四季度净亏损13.9亿瑞士法郎，最惨低于分析师预估的瑞信亏损13.2亿瑞士法郎，这使得该行全年亏损达73亿瑞士法郎，去年比分析师预期的超亿65.3亿瑞士法郎亏损还要严重，为金融危机以来最惨。美元

财报还显示，金融巨亏四季度客户外流史无前例，这加大了首席执行官Ulrich Koerner在明年之前恢复盈利的难度。

瑞信预计2023年将再次出现“重大”年度亏损，2024年将恢复盈利。

Koerner周四对媒体表示，年度业绩结果“完全不可接受”，但他强调了持续多年的转型计划的必要性。

他还说：

“2023年将是变革的一年，然后我们会变得越来越好。”

财报公布后，瑞信股价盘前跌超7%。

四季度资金净流出1105亿瑞士法郎，财富管理部门亏损超预期

有关流动性担忧的报道导致瑞信在2022年底出现了资产大量外流，截至2022年底，瑞信管理的总资产为1.3万亿瑞士法郎，较上年同期下降近20%。

瑞信透露，四季度约三分之二的资金净流出发生在10月份，“在四季度剩余时间里大幅减少”。

尽管如此，该行四季度资金净流出仍达到1105亿瑞士法郎，超出分析师预期，这使得2022年的年度资金总流出达到1232亿瑞士法郎，而2021年为309亿瑞士法郎。

在财富管理方面，瑞士银行公布了1.99亿瑞士法郎的税前亏损，比预期的还要糟糕。经常性费用和净利息收入均下降17%，但交易收入下降20%，原因是亚太地区融资按市值计算亏损3100万法郎。

Koerner对媒体详细介绍了该行为赢回资金所做的努力，在10月份之后，该行接触了数万名客户，管理层“希望我们能在2023年将相当一部分流出资金收回，其余的将在晚些时候收回”。

该行首席财务官Dixit Joshi周四表示，财富管理部门1月份出现了资金流入，特别是来自亚太地区的资金。

战略转型稳步推进，但投资者耐心有限

去年10月27日，在投资者的压力下，经历了多年的丑闻和管理失误的瑞信公布了自救战略及转型方案，对其业务进行全面改革。

瑞信一方面计划在未来3年大幅缩减投资银行业务，从该业务中分拆出一个独立部门，更名为“瑞士信贷第一波士顿”；

另一方面计划大幅削减成本，并计划通过两次增资筹集40亿瑞士法郎，包括向沙特国家银行出售瑞士信贷9.9%的股份，使其成为该行的最大股东。

koemer在业绩报告发布的一份声明中表示，2022年对“瑞信来说是至关重要的一年”，该公司一直在“稳步推进”其战略计划，以创建一家“更简单、更专注的银行”。

目前，瑞士信贷第一波士顿正在成型，以2.1亿美元的价格收购了Michael Klein的精品咨询公司，并打算在2024年底前公开上市或分拆该部门。

在成本方面，瑞士信贷已经成功削减了4%的员工，朝着他们计划到2025年裁员17%或9000人的目标徐徐前进。

投行部门的结构性裁员，加上宏观经济环境的不确定性，在一定程度上导致该行的业绩远远落后于欧洲和美国同行。第四季度固定收益交易收入同比下降84%，股票交易收入暴跌96%。

与此同时，由于交易减少和市场环境不确定，资本市场和咨询业务收入也下降了59%，不过这一结果更符合竞争形势。

持续亏损凸显出瑞信董事长Axel Lehmann和Koerner让瑞信走上可持续发展道路的紧迫性，投资者和分析师对此次重组的执行表现出有限的耐心。

总部位于纽约的投行Keefe， Bruyette and Woods的分析师在周四的一份报告中写道：

“由于2023年将继续出现严重亏损，我们预计将看到另一波信用降级，我们认为没有理由持有该股。”

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